Pensar desde já na sucessão dos bens é essencial para proteger o patrimônio e aumentar chances de fazê-lo se perpetuar pensando nas próximas gerações. Para que esse processo ocorra de forma otimizada, é interessante recorrer ao planejamento sucessório familiar.
Por meio dele, você pode definir como seus bens devem ser divididos entre os herdeiros, considerando questões como a parte destinada a cada um e a forma de acesso aos bens. Nesse sentido, é fundamental entender como montar um plano para atingir esse objetivo.
Na sequência, você descobrirá o que é o planejamento sucessório e como criar o seu. Continue a leitura!
Como funciona o planejamento sucessório?
O planejamento sucessório funciona a partir da combinação de estratégias voltadas para definir como os bens, direitos e recursos de uma pessoa devem ser transmitidos para seus herdeiros. Para isso, ele cria uma espécie de passo a passo do que deve ser feito.
Assim, a estratégia considera as vontades do dono do patrimônio, organizando a divisão dos bens ainda em vida. Para tanto, é necessário selecionar ferramentas que ajudem a garantir uma transferência patrimonial adequada.
Qual a importância de realizar esse planejamento?
Além de entender o funcionamento do planejamento sucessório, é fundamental compreender seus benefícios. Um deles é a maior facilidade em transmitir seus bens para herdeiros. Como resultado, as pessoas escolhidas tendem a acessar os recursos com maior rapidez.
Ademais, as soluções adequadas nesse planejamento também podem evitar a dilapidação do patrimônio. Isso ocorre devido à eficiência tributária e à possível redução de conflitos entre os herdeiros.
Com o planejamento feito corretamente, é possível fazer com que todos saibam como ficou definida a divisão dos bens. Dessa forma, há menos riscos de ocorrerem disputas judiciais, evitando o atraso na finalização do inventário e na partilha de bens.
Como montar um planejamento sucessório?
O primeiro passo para fazer esse planejamento é fazer um levantamento de todos os bens e direitos, como as reservas financeiras aplicadas, investimentos em imóveis ou empresas.
Depois, é preciso definir quem serão os herdeiros. Para tanto, é preciso observar as regras judiciais, como os herdeiros legais e as quantias às quais eles têm direito, a fim de evitar problemas.
Em seguida, você deve selecionar os instrumentos para o planejamento sucessório. Além do testamento e da doação de bens em vida, outras soluções podem ser úteis.
Conheça algumas delas!
Holding familiar
Quem tem um grande patrimônio pode recorrer a uma holding familiar. Essa é uma solução que consiste na criação de uma empresa que será responsável por administrar os bens e recursos da família.
Ela pode ser útil no planejamento sucessório por facilitar a distribuição dos bens, que acontece na forma de participação societária. Também é possível simplificar o pagamento de impostos, devido às condições diferenciadas para a pessoa jurídica.
Previdência Privada
A Previdência Privada é um investimento de longo prazo em que você faz aportes recorrentes para compor um patrimônio. Os recursos são investidos e, na fase de resgate, você pode receber o valor em parcelas ou de uma só vez.
No caso do seu falecimento, os recursos da Previdência Privada podem ser transferidos para os beneficiários escolhidos, conforme as regras aplicadas ao investimento. Dependendo do tipo de plano, ela não entra no inventário, o que pode simplificar o recebimento dos recursos.
Seguro de vida
Já o seguro de vida é um produto financeiro que prevê o pagamento de uma indenização por parte da seguradora, em caso de sinistro — que inclui o falecimento do segurado.
Como a indenização do seguro de vida também não entra no inventário, os beneficiários recebem os recursos mais rapidamente e com menos burocracia.
Agora você sabe o que é o planejamento sucessório familiar e como essa solução funciona para proteger o patrimônio. Com ele, é possível cuidar em vida dos seus bens e recursos para garantir sua distribuição de forma rápida e conforme seus direcionamentos, mesmo após o seu falecimento.
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Conteúdo elaborado pela Target Invest
