Famílias com alto patrimônio precisam conduzir uma boa gestão dos recursos. Contudo, podem surgir dificuldades com relação aos investimentos, planejamento sucessório e tributário e controle dos bens. Nesse sentido, o suporte de um family office pode ajudar.
Essa solução pode ajudar a desburocratizar os processos e a evitar que o patrimônio construído ao longo das gerações seja perdido. Por isso, é importante saber qual é o papel do family office na proteção, manutenção e expansão de grandes fortunas familiares.
Neste artigo, você entenderá o que é um family office e qual é a sua função na proteção do patrimônio familiar. Não perca!
O que é um family office?
Family office é um serviço oferecido a famílias com capital elevado. Normalmente, o gerenciamento desses recursos é bastante complexo. Então, embora não existam regras pré-definidas, a ferramenta deve focar áreas relevantes para a gestão do patrimônio familiar.
O objetivo é ser uma solução completa e personalizada, garantindo a administração financeira e de bens adequada às necessidades do grupo familiar. Devido à diversidade de atividades incluídas no serviço — e os custos envolvidos—, o acesso a um family office se torna restrito a grandes fortunas.
Em geral, as equipes que realizam esse trabalho cobram uma taxa de administração conforme os serviços prestados. Também pode haver a cobrança de taxa de performance caso os resultados superem um índice de referência, por exemplo.
Quais são os principais serviços prestados?
Conhecer os serviços prestados por um family office pode ajudar a entender se a solução está adequada às suas necessidades. Entre eles, estão:
- educação financeira: permite que os objetivos traçados sejam alcançados, concentrando esforços em ajudar a família a entender o funcionamento do mercado financeiro e as estratégias de gestão do patrimônio;
- planejamento tributário: busca encontrar maneiras legais de minimizar cargas tributárias que possam afetar o patrimônio familiar;
- planejamento sucessório: visa encontrar estratégias para preservar o capital da família, buscando as melhores soluções para a transferência de bens e recursos entre os herdeiros;
- gestão de investimentos: pode envolver a definição de estratégias junto da família ou a realização de planejamento e análise de cenário.
Qual é o papel do family office na proteção patrimonial?
Como você viu, uma das principais características do family office é proteger o patrimônio familiar. Para tanto, é feita a gestão dos recursos visando a reduzir as chances de ocorrerem perdas financeiras ao longo do tempo.
Nesse caso, é comum haver a criação de holdings familiares ou de fundos exclusivos. O objetivo é despersonalizar o patrimônio pessoal, transferindo-o para um CNPJ e garantindo as vantagens tributárias destinadas às pessoas jurídicas.
O serviço também ajuda na proteção patrimonial porque viabiliza sucessões menos custosas e mais pacíficas. Isso porque o processo de transferência de bens acontece com menos burocracias, reduzindo as chances de ocorrerem desentendimentos entre os herdeiros — o que poderia impactar negativamente as finanças.
Agora você sabe que o family office é um serviço completo e personalizado voltado à administração do patrimônio familiar. Se você acredita que a solução está adequada às necessidades da sua família, analise as soluções do mercado.
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Conteúdo elaborado pela Target Invest
