Um dos objetivos de quem começa a investir nas alternativas do mercado financeiro é acumular e consolidar patrimônio. No entanto, ter sucesso na tarefa não é garantia de que os recursos permanecerão disponíveis. Para diminuir os riscos de perda é que existe a proteção patrimonial.
Quando executada corretamente, essa tarefa evita que o patrimônio seja dilapidado ao longo do tempo. Do contrário, algumas situações, como disputas judiciais, podem fazer com que boa parte dos recursos seja consumida.
Para agir com inteligência, veja como realizar a proteção patrimonial como parte de uma gestão mais robusta!
O que é proteção patrimonial?
Depois de acumular o patrimônio, é fundamental garantir que ele esteja protegido para que os esforços não sejam perdidos. É nesse sentido que surge a proteção patrimonial.
Ela consiste em uma estratégia de proteção que usa diversas técnicas para impedir que o patrimônio seja consumido por problemas e imprevistos. Assim, é possível prevenir dificuldades maiores diante de litígios, impostos desnecessários ou despesas que poderiam ser evitadas, por exemplo.
Por que fazer a gestão patrimonial com foco na proteção?
Fazer o patrimônio crescer não é o bastante. A proteção também deve estar entre seus objetivos. Afinal, ela serve para identificar, prevenir e mitigar riscos financeiros, reduzindo seus impactos. Logo, há mais segurança para a manutenção do patrimônio em longo prazo.
Desse modo, ela é útil para impedir que todo o esforço empregado no acúmulo financeiro seja perdido por meio de despesas e saídas que não agregam. É o que acontece, por exemplo, diante de uma carga tributária muito elevada.
Essa proteção pode servir, ainda, para que a sucessão patrimonial aconteça de forma estruturada e eficiente. A intenção é evitar disputas judiciais e problemas de acesso à herança que podem comprometer o patrimônio.
Como realizar a proteção patrimonial?
Sabendo da importância desse tipo de proteção, fica claro que ela deve ser executada de modo estratégico. Por isso, o primeiro passo consiste em elaborar um planejamento patrimonial, composto por objetivos, prazos e métricas.
Uma forma de fazer isso é constituir uma holding familiar. Ela pode ajudar na gestão do patrimônio e reduzir o pagamento de impostos de forma legal.
É interessante, ainda, desenvolver uma estratégia de investimentos. A ideia é realizar a alocação de recursos para evitar que o patrimônio seja perdido. Um fundo exclusivo, por exemplo, conta com gestão profissional e participação limitada a quem for autorizado.
Também é preciso pensar no processo de sucessão, já que disputas nesse sentido podem comprometer seus bens. Para isso, seguros de vida resgatáveis e planos de Previdência Privada são úteis por não entrar no inventário e poder ser transferidos para os beneficiários de interesse.
Para pensar de forma integrada, pode ser vantajoso contratar serviços profissionais. Uma assessoria financeira completa, é uma forma de criar uma estratégia robusta, com foco no futuro, na sucessão e na blindagem patrimonial de grandes fortunas.
Como você viu, a proteção patrimonial é determinante para garantir mais segurança, maior disponibilidade dos recursos e uma sucessão adequada. Com o apoio dos investimentos e das estratégias eficientes, é possível alcançar esses resultados.
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Conteúdo elaborado pela equipe Target Invest.
