Quem investe normalmente busca formas de fazer o seu patrimônio crescer para atingir suas metas e sonhos. Mas a falta de estratégia no momento de compor a carteira de investimentos pode atrapalhar a sua jornada no mercado. Então vale conhecer técnicas como o asset allocation.
Por meio dela, você consegue alocar os seus recursos de maneira direcionada em diferentes oportunidades presentes no mercado. No entanto, para não cometer equívocos ao utilizá-la, é válido entender melhor o seu funcionamento.
Confira o que é o asset allocation e entenda a importância dessa estratégia para quem investe no mercado financeiro!
O que é e como funciona o asset allocation?
Também chamado de alocação de ativos ou alocação de investimentos, o asset allocation é uma estratégia para a montagem de uma carteira personalizada e diversificada. Isso significa que são selecionados diferentes ativos no mercado, conforme os interesses e necessidades do investidor.
Porém, é importante destacar que a abordagem não objetiva pulverizar o seu capital. Na verdade, o portfólio é montado com ativos descorrelacionados ou com correlação negativa, para que eles possam entregar resultados distintos, mesmo diante das mesmas condições de mercado.
As escolhas ainda são conduzidas a partir do perfil e objetivos do investidor. Por exemplo, quem tem um perfil conservador tenderá a ter uma exposição maior a aplicações de renda fixa. Já investidores arrojados costumam priorizar a renda variável, buscando maior potencial de retorno.
Qual a importância da alocação de ativos?
Depois de ver o que é e como funciona o asset allocation, chegou o momento de entender a sua importância. Em geral, adotar estratégias como a de alocação de ativos contribui para reduzir o risco da carteira, ao passo em que pode aumentar o seu retorno.
- Diversificação de Risco: A alocação de ativos permite diversificar o risco. Quando você distribui seus investimentos em diferentes classes de ativos, reduz a exposição a eventos adversos em um mercado específico. Isso ajuda a proteger seu portfólio contra volatilidade excessiva.
- Equilíbrio de Retorno e Risco: Ao combinar ativos de diferentes riscos, você pode equilibrar o potencial de retorno com o nível de risco que está disposto a assumir. Isso é crucial para atingir seus objetivos financeiros a longo prazo.
- Adaptação às Mudanças no Mercado: As condições de mercado estão em constante evolução. A alocação de ativos permite que você ajuste seu portfólio de acordo com as mudanças nas condições econômicas e de mercado.
- Controle Emocional: Ter uma estratégia de alocação de ativos ajuda a manter o controle emocional sobre seus investimentos. Em momentos de turbulência, você terá um plano sólido para seguir, em vez de tomar decisões impulsivas.
Afinal, como você viu, a diversificação definida pela estratégia proporciona ao investidor a exposição de seu capital a diferentes condições de rentabilidade. Logo, os seus resultados não dependerão de apenas um ativo ou segmento do mercado, mas de um conjunto de alternativas escolhidas para você.
Portanto, a composição da carteira é adaptada às características de cada investidor. Nesse sentido, as chances de você alcançar os seus objetivos são maiores do que ao replicar uma carteira recomendada ou montada para atender a um grupo ou perfil específico
Ademais, você terá mais facilidade para lidar com as movimentações do mercado, já que todas as decisões serão embasadas em suas necessidades. Por fim, ao monitorar a carteira, será mais fácil fazer rebalanceamentos, a fim de manter o foco na estratégia definida.
Como usar a estratégia de alocação?
A estratégia de asset allocation não possui uma fórmula universal, sendo adaptada às preferências de cada investidor. Mas existem passos que podem ajudar a colocá-la em prática.
Veja quais são eles:
- Defina Seus Objetivos Financeiros: Antes de começar, é fundamental determinar seus objetivos financeiros de curto, médio e longo prazo. Isso ajudará a definir sua estratégia de alocação de ativos.
- Conheça Seu Perfil de Risco: Avalie seu apetite pelo risco. Quanto risco você está disposto a aceitar? Isso influenciará a proporção de ativos de maior risco em seu portfólio.
- Diversifique Suas Escolhas: Escolha uma variedade de classes de ativos, como ações, títulos, imóveis e commodities. Dentro de cada classe, você pode diversificar ainda mais, escolhendo diferentes setores e regiões.
- Reequilibre Regularmente: À medida que o mercado flutua e seus investimentos se valorizam ou desvalorizam, é importante reequilibrar seu portfólio para manter a alocação de ativos desejada.
- Busque apoio de uma assessoria de investimentos: os profissionais podem apresentar alternativas do mercado e sanar suas dúvidas, auxiliando na composição de uma carteira adequada às suas necessidades.
Conclusão
Você aprendeu, que o asset allocation é uma estratégia de investimento capaz de contribuir para o seu sucesso no mercado financeiro. Então não deixe de utilizá-la no momento de montar um portfólio e procurar ajuda profissional de uma assessoria de investimentos.
A alocação de ativos é uma estratégia essencial para qualquer investidor, independentemente do seu nível de experiência. Ela ajuda a equilibrar riscos e retornos, promove a diversificação e permite que você alcance seus objetivos financeiros com mais eficácia. Ao entender e aplicar a alocação de ativos de forma consciente, você estará melhor preparado para enfrentar as flutuações do mercado e construir um portfólio de investimentos sólido.
Lembre-se de que, embora a alocação de ativos seja uma estratégia eficaz, não existe uma abordagem única que sirva para todos. Cada investidor é único, e sua alocação de ativos deve refletir seus objetivos e tolerância ao risco pessoal. Portanto, faça sua pesquisa, consulte um profissional financeiro, e adapte sua estratégia à medida que suas circunstâncias mudam ao longo do tempo.
Quer saber quais ativos são adequados ao seu perfil e objetivos? Entre em contato com o time de assessores da Target Invest e descubra como podemos ajudá-lo(a).
Conteúdo elaborado pela Target Invest.
