Investir envolve a escolha de alternativas que sejam adequadas ao seu perfil de investidor e objetivos financeiros. Porém, é comum que esses aspectos mudem ao longo do tempo e surja a necessidade de fazer o rebalanceamento da sua carteira de investimentos.
Manter esse hábito tende a ser determinante para que você consiga atingir as suas metas financeiras e sonhos no mercado. Logo, é preciso explorar melhor esse conceito para identificar o momento apropriado de reequilibrar o seu portfólio.
Acompanhe esse post para saber o que é rebalanceamento de carteira e qual é a importância desse processo para quem investe. Não perca!
O que é rebalanceamento de carteira?
O rebalanceamento de carteira é uma estratégia utilizada com o objetivo de reequilibrar o portfólio de investimentos, a fim de alinhá-lo às suas necessidades e desejos.
Vale dizer que o mercado financeiro está em constante movimentação, afetando os ativos, e novos investimentos surgem em diversos momentos. Nesse sentido, o risco e o retorno do seu portfólio podem mudar no decorrer do tempo.
Portanto, é comum surgir a necessidade de se readaptar a um novo cenário econômico, substituir investimentos que não estão apresentando os resultados esperados ou até incluir novas alternativas na carteira.
Qual é a importância dessa estratégia?
Quem investe dificilmente encontra sucesso alocando todo o seu capital em um único investimento. Afinal, nessa hipótese, os seus resultados estarão atrelados ao desempenho dessa alternativa.
No entanto, mesmo quem consegue diversificar a carteira se depara com cenários em que ela perde a sua eficiência. Isso pode ocorrer por conta de inúmeros fatores — como a mudança do perfil ou objetivos, aumento da volatilidade do mercado, variações no cenário econômico etc.
Dessa forma, além de diversificar o seu portfólio, é importante fazer o rebalanceamento. Assim, você poderá manter a eficiência da sua carteira de investimentos ao adaptá-la aos novos cenários encontrados.
Como rebalancear a carteira de investimentos?
Agora que você viu o conceito e a relevância do rebalanceamento da carteira, falta aprender como aplicar essa estratégia. O primeiro passo nesse sentido será definir o prazo para realizar o procedimento.
Tenha em mente que muitos investimentos tendem a ter um prazo maior de maturação. Logo, pode não ser tão proveitoso fazer muitas modificações no portfólio no curto prazo. Porém, manter a carteira engessada por longos períodos contribui para diminuir a sua eficiência.
Dessa forma, é esperado que o rebalanceamento seja feito em períodos intermediários, como anualmente ou a cada semestre. Embora não seja obrigatório fazer as mudanças nesse prazo, é válido reavaliar o portfólio para ver se os seus resultados estão dentro do esperado.
A partir dessa leitura, será possível identificar os investimentos que precisam ser substituídos e quais ativos podem trazer o reequilíbrio da carteira. Também é preciso verificar se o seu perfil ou objetivos não mudaram, para que as novas decisões estejam alinhadas com eles.
Conseguiu entender a importância e como fazer o rebalanceamento de carteira? Então não esqueça de colocar essa estratégia em prática em uma periodicidade confortável para você, de modo a readequar o seu portfólio ao seu perfil, objetivo e necessidades.
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Conteúdo elaborado pela Target Invest.
