Investidor qualificado e profissional: quais as diferenças entre eles e onde investir?

No mercado financeiro existem investimentos que não podem ser acessados por todos os investidores. Isso porque alguns deles trazem riscos mais elevados e demandam maior conhecimento. Nesse sentido, eles podem ser limitados ao investidor qualificado e profissional.

Caso você tenha interesse em se tornar um, precisa verificar se o seu perfil atende a todos os critérios que são exigidos.

Quer saber quais são esses requisitos, a diferença entre eles e quais são as alternativas de investimento? Então confira este conteúdo!

 

O que é um investidor qualificado e profissional?

As classificações de investidor qualificado e investidor profissional foram criadas pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM) na Instrução CVM nº 539/2013, alterada pela Instrução CVM º 554/2014. A seguir, você aprenderá como funciona essa classificação em relação às pessoas físicas.

Confira!

 

Investidor qualificado

Conforme a CVM, são considerados investidores qualificados:

  • investidores profissionais;
  • pessoas que possuam investimentos financeiros em valor superior a R$ 1 milhão e, adicionalmente, atestem por escrito sua condição de investidor qualificado;
  • pessoas que tenham sido aprovadas em exames de qualificação técnica ou possuam certificações aprovadas pela CVM como requisitos para registro profissional. Essa classificação vale para o investimento de recursos próprios.

Entre as certificações, estão as exigidas para agentes autônomos de investimento, administradores de carteira, analistas e consultores de valores mobiliários.

 

Investidor profissional

Por outro lado, são considerados investidores profissionais:

  • pessoas que possuam investimentos financeiros em valor superior a R$ 10 milhões e, atestem a condição de investidor profissional por escrito;
  • agentes autônomos de investimento, administradores de carteiras, analistas e consultores de valores mobiliários autorizados pela CVM, em relação aos seus recursos próprios;
  • investidores não residentes (com residência ou domicílio no exterior).

Vale destacar que um investidor profissional automaticamente será considerado um investidor qualificado, mas o contrário não acontece. Além disso, basta cumprir um dos requisitos para se enquadrar na classificação específica.

 

Quais os investimentos disponíveis aos investidores qualificados e profissionais?

Como visto, a grande vantagem de ser um investidor qualificado ou profissional é poder acessar investimentos que não estão disponíveis para os demais investidores.

Na tabela abaixo, confirma quais são os investimentos disponíveis e quem pode acessá-los!

 

Investimento Investidor qualificado Investidor profissional
Notas promissórias sem prospecto Não Sim
BDR Nível I que ainda não esteja disponível a todos os investidores Sim Sim
Fundos mútuos de investimento em empresas emergentes (FMIEE) Sim Sim
Fundos de investimento em direitos creditórios (FIDC) Sim Sim
FIDC que não disponibiliza informações financeiras completas Não Sim
Fundos de investimento em participações (FIP) Sim Sim
FIDC – PIPS (programa de incentivo à implementação de projetos de interesse social) Sim Sim
Certificado de recebíveis imobiliários (CRI) e do Agronegócio (CRA) não performado Sim Sim
CRI e CRA que não disponibilizam informações financeiras completas Não Sim
CRI e CRA sem a averbação do termo de securitização de créditos ou sem acompanhamento de agência de rating Sim Sim
Registro provisório Sim Sim
FIDC não padronizado Não Sim
Fundos imobiliários (FIIs) com integralização de cotas sem laudo, oferta sem prospecto e classes de cotas com direitos econômicos distintos Sim Sim
Adquirir valores mobiliários em ofertas com esforços restritos de companhias abertas com ou sem registro Não Sim
Negociar, em mercado secundário, valores mobiliários em ofertas com esforços restritos de companhias abertas com ou sem registro Sim Sim

Agora você já sabe o que é preciso para se tornar um investidor qualificado e profissional, além dos investimentos disponíveis. Assim, caso queira ter no seu portfólio investimentos exclusivos, basta atender aos critérios solicitados. Lembre-se apenas de avaliar se eles se encaixam ao seu perfil e objetivos.

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Conteúdo elaborado pela equipe Target Invest.

 

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