Ao abrir uma conta e usar os serviços de uma corretora de valores, os investidores podem se sentir insatisfeitos com certas questões. Nesse momento, é possível avaliar a portabilidade de investimento.
Ela é uma ferramenta que pode ajudar os investidores a conseguir serviços melhores em outra instituição, sem precisar resgatar ou se desfazer dos seus investimentos. Então vale saber o que ela é e como utilizá-la para melhorar a gestão de sua carteira de títulos e ativos.
Para esclarecer esse assunto, neste conteúdo você entenderá o que é a portabilidade, como ela funciona e também verá um passo a passo para fazê-la. Acompanhe!
O que é a portabilidade de investimentos?
O procedimento de portabilidade de investimento também é conhecido como transferência de custódia. A sua finalidade é transferir os títulos e ativos que estão custodiados em uma corretora ou banco de investimentos para outra instituição.
Vale lembrar que a corretora de valores serve como intermediária entre o investidor e as alternativas de investimento. Assim, ela proporciona a compra e venda de ativos e títulos em uma plataforma própria, além de garantir acesso ao home broker da bolsa de valores.
Como os aportes ficam custodiados nessas instituições, o investidor está vinculado a elas. No entanto, se você se arrependeu da escolha, há alternativas. A portabilidade permite transferir seus ativos, títulos e veículos de investimento para outra corretora à sua escolha.
Quando vale a pena fazer a portabilidade?
Depois de entender o que é a portabilidade de investimento, você deve saber quando vale a pena adotá-la. Apesar de não haver custos, esse procedimento precisa seguir algumas etapas e prazos, então o avalie cuidado.
Um dos motivos para fazer a transferência é a insatisfação com os serviços ou o portfólio da corretora. Ao utilizar as ferramentas disponibilizadas e buscar alternativas de investimento, o investidor pode se frustrar ou não encontrar tudo que precisa.
Outra finalidade comum da portabilidade é conseguir contar com os serviços de uma assessoria de investimentos — como a Target Invest. Geralmente, elas são vinculadas a uma corretora específica — então é preciso abrir uma conta nela para usufruir do serviço.
Como fazer a portabilidade de investimento?
A Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e a ANBIMA trazem algumas regras e procedimentos para realizar a portabilidade. Confira um passo a passo:
- escolha a nova corretora: aqui você deve avaliar as instituições, escolher a nova empresa e abrir a conta em seu CPF;
- faça a solicitação de transferência de valores mobiliários: esse pedido é feito na sua corretora atual, que deve ter uma página específica em sua plataforma para esse serviço;
- envie os documentos: o último passo é enviar de forma virtual os documentos exigidos pela corretora atual. Ela analisa seus dados e fará automaticamente todo o procedimento de transferência de custódia.
Pronto! Agora você já sabe o que é a portabilidade de investimento e como fazê-la. Lembre-se de que ter uma boa assessoria é fundamental para esclarecer dúvidas e tomar decisões mais embasadas ao investir.
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Conteúdo elaborado pela equipe Target Invest.